15.05.2019

Банки перестанут блокировать подозрительные операции

Минфин разработал проект закона, в котором запретил банкам блокировать счета только на основании своих подозрений. По новым правилам банк вправе приостановить операцию, если одновременно соблюдаются два условия.

Первое условие – операция подозрительная. Второе – в течение года банк неоднократно сообщал Росфинмониторингу о подозрительных операциях компании или присвоил ей высший уровень риска.

После приостановки операции, банк отправляет решение в Росфинмониторинг. Если закон примут, банк должен будет приложить аргументированные причины отказа в проведении операции. Кроме того, банк должен порекомендовать компании, что делать, чтобы платеж прошел. Планируется, что поправки вступят в силу 1 июля 2019 года (проект № 82969 опубликован на сайте regulation.gov.ru).

Сейчас банки останавливают подозрительные операции всех компаний, даже добросовестных.  Чтобы вам и вашим коллегам было проще выбрать банк, с которым удобно работать,  мы  составляем независимый бухгалтерский рейтинг банков. Примите участие - ответьте на пять коротких вопросов.

Принять участие в опросе